Paula Van Zomeren

Als onafhankelijk financieel adviseur adviseer en begeleid ik met Fines mensen die de ambitie hebben om hun wensen en dromen waar te maken. Ik bied expertise en speel een actieve rol in het ondersteunen van de financiële levensloop die mijn klanten doormaken. Het maakt daarbij geen verschil of iemand in loondienst of ondernemer is. Ik inventariseer en analyseer de situatie, behoefte en mogelijkheden van de klant. Vervolgens adviseer ik over de te ondernemen stappen en bemiddel ik in de juiste productkeuze om de wensen te realiseren. Hierbij houd ik rekening met fiscaliteit en andere wet- en regelgeving. Een nuchter advies, met het hart op de juiste plek. Aan bod komt advies over hypotheken, inkomensopbouw, pensioen, de risico's van overlijden en arbeidsongeschiktheid en het verzekeren van andere risico's onder meer op het gebied van wonen, reizen, aansprakelijkheid en verkeer. Mijn adviezen kunnen in de loop van de tijd worden herzien bij veranderingen. Hiermee ontzorg ik mijn klanten op korte en lange termijn. De focus ligt op duurzaamheid; maatschappelijk, ecologisch en financieel.

Uitvoeren van analyses en bepalen van de strategie bij klanten die financieel in zwaar weer zitten. Doorgronden van complexe en uitzonderlijke constructies. Bewaken wettelijke kaders en richtlijnen, klantvisie en afdelingsbeleid. Behandelen van klantdossiers met juridisch complexe zaken buiten de standaardprocedures. Samenwerken met lokale banken, makelaars, deurwaarders en advocaten. Met de nadruk op ondernemers in privé met een hypothecaire lening. Tevens opzetten, organiseren en managen van een gespecialiseerde unit, gericht op consumptief krediet. Daarnaast opleiden en begeleiden van nieuwe medewerkers en het verzorgen van presentaties en opleidingen op het gebied van relevante onderwerpen als hypotheken en pensioen.